案号：（2025）辽0521刑初65号 审理法院：本溪满族自治县人民法院 案由：掩饰、隐瞒犯罪所得罪 裁判结果：被告人金某有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币二万元；被告人赵某有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币二万元；被告人陈某甲有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元；被告人李某有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币二万元 裁判时间：2025年5月 来源：2025年05月裁判文书数据库

一、案情简介

金某明知其上线为电信网络诈骗团伙转移赃款，仍伙同赵某组织他人取现。赵某纠集陈某甲，由陈某甲提供本人名下浙商银行卡用于赃款转移；李某受上线指使，负责陪同监督陈某甲取款，防止其携款潜逃。2024年8月，陈某甲在李某陪同下，先后在长沙市某银行柜台及邵东市某ATM机取款共计人民币15万元，其中查实系被害人张某甲、付某被电信诈骗资金人民币11万元。

金某、陈某甲曾因故意犯罪被判处有期徒刑，刑罚执行完毕后五年内再犯本案。案件审理期间，赵某、李某共同退赔被害人全部经济损失人民币11万元，并上缴各自违法所得。法院认定四被告人构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，且系共同犯罪，综合考虑累犯、自首、坦白、退赔、认罪认罚等情节，分别判处上述刑罚。

二、争议焦点

1. 提供银行卡并取现转移电信诈骗赃款11万元，是否构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪且达到“情节严重”标准？
2. 组织联络、提供银行卡、陪同监督等不同分工，是否成立共同犯罪？
3. 累犯、自首、坦白、退赔及认罪认罚等情节，如何影响三年以上法定刑幅度内的量刑及缓刑适用？

三、裁判要旨

• 四被告人明知是犯罪所得而予以转移，涉案数额11万元，情节严重，其行为均构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。
• 四人分工配合，形成取现转移赃款的完整链条，系共同犯罪，均应对11万元犯罪数额承担刑事责任。
• 金某、赵某、李某到案后如实供述，系坦白；陈某甲经电话传唤到案并如实供述，系自首；且均认罪认罚，依法可从轻处罚。
• 金某、陈某甲曾因故意犯罪被判处有期徒刑，刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法应当从重处罚。
• 赵某、李某在审理期间主动弥补被害人全部经济损失，有悔罪表现，可酌情从轻处罚，并依法适用缓刑。
• 法院采纳公诉机关量刑建议，对四被告人分别判处相应刑罚。

四、律师解析

1. “十万元”是三年以上法定刑的刚性门槛

根据相关司法解释，掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益价值总额达到十万元以上的，应当认定为“情节严重”，法定刑升格为三年以上七年以下有期徒刑。本案转移资金11万元，已越过该门槛，故四被告人的量刑基准均在三年以上。实务中，参与者常误以为“仅提供银行卡”“只帮忙取了一次钱”即可在三年以下处理，但共同犯罪规则下，各参与者须对整体数额负责。一旦涉案数额达到十万元，即便具有退赔、认罪等从宽情节，原则上只能在三年以上幅度内从轻，无法降格至三年以下或拘役。

2. 共同犯罪中“角色轻重”不等于“数额切割”

金某组织联络，赵某纠集卡主，陈某甲提供银行卡并实施取现，李某陪同监督防止携款潜逃。四人角色不同，但法院认定为共同犯罪，均对11万元承担全部责任。这意味着在电信网络诈骗的下游犯罪中，无论处于组织、供卡、取现还是监督环节，只要主观明知且行为相互配合，均可能被纳入共同犯罪。当事人若以“我没有直接接触赃款”“我只是跟着去取钱”抗辩，通常难以切断共犯关系。

3. 累犯关闭缓刑空间，退赔是争取缓刑的关键筹码

金某、陈某甲因构成累犯，依法不适用缓刑，最终被判处实刑；赵某、李某虽同样面临三年以上法定刑，但因积极退赔全部被害人损失、上缴违法所得，被认定有悔罪表现，最终获得缓刑。这提示：在掩饰隐瞒犯罪所得案件中，若不具备累犯等禁止性情节，通过全额退赔、退赃、认罪认罚争取缓刑，是较为现实的辩护路径；但一旦构成累犯，缓刑通道基本关闭。

4. 认罪认罚具结书的签署须审慎评估

本案适用简易程序，法院依据刑事诉讼法第201条，采纳了公诉机关的量刑建议。被告人在审查起诉阶段签署认罪认罚具结书，意味着对指控事实、罪名及量刑建议的认可；若无正当理由反悔或上诉，可能面临从宽幅度被取消的风险。因此，在签署前须充分评估量刑建议是否在法定幅度内已作合理折让，避免“先认罪、后异议”的被动局面。

五、实务提示

出租、出借、出售银行卡，或受他人指使陪同取现、监督转账，均可能构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪的共犯。一旦涉案资金达到十万元，即面临三年以上有期徒刑的法定刑幅度。对于已经涉罪的当事人，尽早全额退赔被害人损失、主动上缴违法所得、争取坦白或自首情节，是争取从宽处理的有效路径；但累犯情节会刚性排除缓刑适用，事前远离“跑分”“取现”等灰色兼职，才是最有效的风险防控。

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附录：文书要点摘录

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