案号：（2025）辽1003刑初53号 审理法院：辽阳市文圣区人民法院 案由：掩饰、隐瞒犯罪所得罪 裁判结果：被告人孙某、申某均被判处有期徒刑九个月，并处罚金；被告人鲍某被判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金；追缴违法所得，没收作案工具 裁判时间：2025年6月 来源：2025年06月裁判文书数据库

一、案情简介

2024年下半年，被告人申某下载“乡村振兴”APP，被告知通过银行卡走流水即可获得高额“扶贫基金”。其明知所接收钱款系犯罪所得，仍提供个人银行卡接收电信诈骗资金，并按上线指示取现后转交他人，涉案金额合计11万元，获利1600元。

被告人鲍某轻信“轻松赚钱”短信招募，添加上线后被告知从事指定地点取现工作。其明知所取钱款系犯罪所得，仍于2024年11月28日按指令到辽阳，从被害人董某处取得现金20万元并转移给接头男子，获利500元。案发后，鲍某亲属代为全额退赔20万元，董某对其表示谅解。

被告人孙某曾在境外电诈园区结识相关人员，回国后受上线指使下载特定通讯软件，于2024年12月7日按指令到辽阳，从被害人董某处取得现金8万元并转移给接头男子，获利1500元。

到案方式上，孙某系被公安机关抓获；鲍某经公安机关电话传唤到案；申某系被抓获归案。三人均认罪认罚。辽阳市文圣区人民检察院指控三人犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，并区分主从犯、坦白、自首等情节提出量刑建议。一审法院经审理认为指控事实清楚，证据确实充分，对各被告人分别科以刑罚。

二、争议焦点

1. 提供银行卡接收赃款并实施取现、转汇，应认定为掩饰、隐瞒犯罪所得罪，还是帮助信息网络犯罪活动罪？
2. 仅实施线下取现、现金交接的“车手”，在共同犯罪中是否应认定为从犯？
3. 经电话传唤到案、全额退赔被害人并取得谅解，是否满足缓刑适用条件？

三、裁判要旨

法院经审理认定：

• 被告人孙某、申某、鲍某明知是犯罪所得而予以转移，其行为均已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，予以支持。
• 三被告人在共同犯罪中仅实施接收、取现、转交等辅助行为，起次要、辅助作用，均系从犯，依法应当从轻、减轻处罚。
• 被告人孙某到案后如实供述，自愿认罪认罚，缴纳罚金并上缴违法所得，依法从宽处理。
• 被告人申某到案后如实供述，自愿认罪认罚，依法从宽处理。
• 被告人鲍某经传唤到案并如实供述，构成自首；自愿认罪认罚，缴纳罚金，上缴违法所得，补偿被害人全部损失并取得谅解，且经社区矫正机构评估符合社区矫正条件，依法从宽处理并适用缓刑。
• 综合考虑各被告人的具体犯罪情节、社会危害性及悔罪表现，公诉机关量刑建议适当，予以采纳。

四、律师解析

1. 提供银行卡后又实施取现、转移，罪质通常认定为掩饰、隐瞒犯罪所得罪

实务中，行为人仅出租、出售银行卡供上游犯罪用于支付结算，一般以帮助信息网络犯罪活动罪评价；但一旦介入赃款的实际取现、物理转移或按照指示向第三人转交现金，其行为即超出“支付结算帮助”范畴，属于对犯罪所得的“转移”，符合《刑法》第三百一十二条的构成要件。本案中，申某提供银行卡后多次大额取现并转汇，鲍某、孙某则以“车手”身份线下接收现金后再移交上线，法院均认定为掩饰、隐瞒犯罪所得罪。对于普通公民而言，切不可认为“仅提供卡”或“只是帮忙跑腿取钱”就可以规避刑事风险。

2. 取现车手一般认定为从犯，但“从犯”不等于必然适用缓刑

本案三人虽均被认定为从犯，但量刑结果出现分化：孙某、申某判处实刑，鲍某适用缓刑。法院在裁量时，除从犯这一法定从轻、减轻情节外，重点审查了悔罪态度与修复后果。辽宁地区法院对电信网络诈骗关联下游犯罪始终保持从严态势，从犯身份仅提供量刑向下浮动的空间，最终能否适用缓刑，仍取决于自首、退赔、谅解、罚金缴纳及社区矫正评估等具体情节的叠加。若存在前科劣迹或拒不退赃，即便认定从犯，判处实刑亦属常见。

3. 退赔全部损失并取得谅解，是争取缓刑的核心变量

鲍某之所以获得缓刑，关键在于案发后通过亲属全额退赔20万元，并取得被害人书面谅解，同时其经电话传唤到案被认定为自首，配合认罪认罚与社区矫正调查。在辽宁司法实践中，掩饰、隐瞒犯罪所得案件若在侦查或审查起诉阶段完成退赔、拿到谅解书，将显著提升适用非监禁刑的概率。对于家属而言，尽早介入赔偿谈判、固定被害人谅解证据，往往比庭审中的单纯抗辩更具实际意义。

五、实务提示

电诈下游犯罪链条中的“卡农”“车手”，多数因轻信“刷流水赚佣金”“线下取现给报酬”等话术卷入刑事程序。事前防控的核心在于：不租售银行卡、手机卡，不替他人取现转存，不轻信所谓扶贫基金、兼职跑分等话术。 一旦亲属涉案，应第一时间核实到案经过（是否经电话或口头传唤主动到案，以固定自首情节），并在侦查、审查起诉阶段积极推动退赔退赃、取得被害人谅解、配合社区矫正调查评估，为从宽处理创造条件。

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附录：文书要点摘录

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