案号：（2025）辽1005刑初42号 审理法院：辽阳市弓长岭区人民法院 案由：诈骗罪 裁判结果：被告人岳某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五万元（已缴纳） 裁判时间：2025年10月29日 来源：2025年10月裁判文书数据库

一、案情简介

被告人岳某因身背债务，于2015年末至2016年8月间，向被害人张某谎称有人在其经营场所使用抵押物借款，提出向张某借款再转借他人，并承诺支付利息。为取得资金，岳某陆续伪造12笔借款手续，包括艾某、王某甲等人的身份信息、借条、车辆手续、房产证等抵押材料，从张某处取得钱款共计34.5万元，期间归还本金7.76万元，后潜逃外地。张某联系不上岳某后发现被骗，于2017年1月向公安机关报案。

2023年10月，岳某被公安机关抓获归案，到案后如实供述犯罪事实。案发后，岳某亲属向张某退还全部诈骗钱款，张某出具刑事谅解书。法院经审理，以诈骗罪判处岳某有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五万元。

二、争议焦点

1. 被告人虚构转贷事由并伪造抵押手续向被害人借款，应认定为诈骗罪还是民事借贷纠纷？
2. 诈骗数额达到”数额巨大”标准，退赔、谅解与认罪认罚等情节能否支持适用缓刑？
3. 被抓获归案后如实供述，能否认定坦白并从轻处罚？

三、裁判要旨

法院经审理认为：

• 岳某以非法占有为目的，虚构”转贷给他人”的事实，伪造身份信息、借条、车辆及房产抵押手续，骗取被害人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。
• 岳某到案后如实供述自己的罪行，系坦白，依法可以从轻处罚。
• 岳某在庭审中自愿认罪认罚，主动缴纳罚金，其亲属代为退还全部骗取钱款并取得被害人谅解，可酌情从轻处罚。
• 综合上述情节，公诉机关量刑建议适当，法院予以采纳，并依法适用缓刑，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五万元。

四、律师解析

1. 虚构交易结构与伪造担保：民事欺诈与刑事诈骗的界分

本案的核心在于被告人并非”借款后无力偿还”，而是自始虚构资金用途和还款保障。伪造不存在的借款人身份、车辆及房产抵押手续，使被害人陷入”有抵押、有借款人、有利息”的错误认识而交付财物。实务中，若行为人取得资金后用于偿还个人债务、未按约定用途使用，并事后潜逃，通常会被认定为具有非法占有目的，构成诈骗罪而非民事借贷纠纷。对出借人而言，高息承诺伴随的往往是虚假担保，核实抵押物权属与资金实际流向是防范风险的关键。

2. 数额巨大档的缓刑适用：从宽情节的叠加与量刑平衡

根据司法解释，诈骗3万元至10万元以上即属”数额巨大”，法定刑为三年以上十年以下有期徒刑。本案诈骗金额34.5万元，已落入该档。法院最终判处三年有期徒刑并宣告缓刑，说明在数额巨大案件中，若存在坦白、认罪认罚、全额退赔、被害人谅解、无前科、主动缴纳罚金等情节叠加，仍可能争取到低线量刑并适用缓刑。但须注意，缓刑适用以”三年以下有期徒刑”为前提，且须综合评估犯罪情节、悔罪表现及再犯风险，并非所有退赔案件均可适用。

3. 坦白情节的认定不取决于归案方式

岳某潜逃外地数年后被抓获，到案后如实供述，法院仍认定其构成坦白。这提示：坦白与自首的核心区别在于是否”自动投案”，而非归案时间早晚或是否被通缉抓获。但潜逃期间的长短及归案方式，可能影响法院对”没有再犯罪危险”及”悔罪表现”的综合判断。对当事人而言，潜逃并不能逃避刑事追诉，反而可能丧失自首及更早争取从宽处理的机会。

五、实务提示

民间资金往来中，出借人应警惕”高息+熟人介绍+复杂转贷结构”的组合风险，务必独立核实抵押物权属、借款人真实身份及资金实际用途，避免仅凭书面借条或复印件出借大额资金。对涉嫌刑事犯罪的案件，行为人及家属在案发后积极退赔、争取谅解，通常是争取从宽处理的重要路径，但具体能否适用缓刑须结合犯罪数额、情节及社会危害性综合判断，建议尽早寻求专业法律帮助。

辽宁权秉律师事务所长期关注刑事辩护与被害人权益保护领域。如您遇到类似民间借贷涉刑风险、诈骗罪控告与辩护、认罪认罚量刑协商等问题，欢迎通过法律咨询电话 19802422672，或访问微信客服沟通研判。

附录：文书要点摘录

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