案号：（2025）辽1303刑初43号 审理法院：辽宁省朝阳市龙城区人民法院 案由：帮助信息网络犯罪活动罪 裁判结果：四被告人分别被判处拘役三至四个月，缓刑六个月，并处罚金人民币三千至四千元（均已缴纳）；被害人王某被骗资金57.5万元已由公安机关冻结发还。 裁判时间：2025年5月 来源：2025年05月裁判文书数据库

一、案情简介

2024年8月至9月间，被告人李某甲、杨某、项某在明知他人利用信息网络实施犯罪的情况下，相互商议利用杨某提供的对公账户帮助转移违法犯罪资金。李某甲按照上线指示，通过项某转告杨某，由杨某将流入涉案账户的资金转入上线指定账户或项某、李某甲个人账户，再由二人通过微信转给上线。经查，涉案账户流入金额39万余元，其中被害人王某被诈骗的9万元流入该账户。三被告人经公安机关传唤到案。

同期，被告人尹某在明知他人利用信息网络实施犯罪的情况下，将自己名下的对公账户、银行卡登录及交易密码、营业执照复印件等提供给上线，并按照指示提升转账额度、提供刷脸验证，帮助转移违法犯罪资金。经查，王某被诈骗的48.5万元流入该账户。尹某主动向公安机关投案。

案发后，公安机关将冻结的被骗资金9万元及48.5万元发还王某。四被告人均认罪认罚。法院经审理，采纳公诉机关量刑建议，对四被告人分别判处拘役并适用缓刑。

二、争议焦点

1. 提供对公账户、银行卡密码、营业执照及刷脸验证等行为，是否属于帮助信息网络犯罪活动罪中的“提供结算帮助”？
2. 经公安机关传唤到案后如实供述的，能否认定为自首？
3. 在认罪认罚且部分赃款已追回发还的情况下，缓刑如何适用？

三、裁判要旨

• 四被告人明知他人利用信息网络实施犯罪，仍提供支付结算帮助，涉案支付结算金额分别达到情节严重标准，其行为均构成帮助信息网络犯罪活动罪。
• 提供对公账户、银行卡、密码、营业执照复印件、配合提升额度及刷脸验证等，均属于为上游犯罪提供支付结算帮助的客观行为。
• 被告人经公安机关传唤到案，不属于自动投案，即便如实供述，亦不构成自首，但可依法认定为坦白并从轻处罚；被告人主动投案并如实供述的，构成自首。
• 四被告人自愿认罪认罚，部分被骗资金已被追回发还被害人，具有悔罪表现，无再犯罪危险，对所居住社区无重大不良影响，可依法适用缓刑。

四、律师解析

1. 对公账户与刷脸验证已被纳入“支付结算帮助”的典型形态

实务中，帮信罪的客观行为不再局限于单纯出售银行卡。本案中，法院将“提供对公账户、银行卡密码、营业执照复印件、提升转账额度、刷脸验证”等一系列配合行为，整体评价为支付结算帮助。对公账户因额度高、监管相对复杂，已成为上游电信网络诈骗转移资金的重要通道。企业主、个体经营者及账户管理人员须意识到，任何出租、出借、出售账户及配套验证工具的行为，均可能被认定为帮信罪的实行行为。

2. 自首与坦白的界限：到案方式决定情节定性

本案明确区分了自首与坦白：尹某主动投案并如实供述，构成自首；李某甲、杨某、项某经公安机关传唤到案，虽如实供述，但不属于“自动投案”，依法不构成自首，仅成立坦白。刑事辩护中，到案方式是自首认定的硬门槛。若当事人已被传唤或抓获，辩护人应调整预期，重点在坦白、认罪认罚、退赃退赔等从宽情节上争取量刑空间，而非勉强主张自首。

3. 认罪认罚与追赃挽损是争取从宽处理的核心筹码

本案四人均获得缓刑，关键在于认罪认罚、部分赃款被及时冻结发还，以及法院认定无再犯罪危险。帮信罪案件通常涉案金额较大，但被告人多为下游辅助人员，主观恶性相对有限。在此类案件中，尽早配合调查、促成追赃挽损、认罪认罚具结，往往是争取缓刑或较短实刑的有效路径。定性一旦成立，量刑辩护的重心应迅速转向社会危险性评估与从宽情节的固定。

五、实务提示

• 企业或个人不得出租、出借、出售对公账户、银行卡、支付账户及配套密码、营业执照、U盾等支付结算工具。
• 切勿为他人提供刷脸验证、提升转账额度、配合转账操作等辅助行为；即便未直接经手资金，亦可能构成犯罪。
• 若已涉案，应尽早主动投案，争取自首情节；到案后如实供述，配合退赃退赔，争取认罪认罚从宽。
• 企业应建立对公账户的审批、使用及异常交易监测机制，防止账户被他人利用于违法犯罪资金流转。

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附录：文书要点摘录

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