案号：（2025）辽0904刑初32号 审理法院：阜新市太平区人民法院 案由：合同诈骗罪 裁判结果：王某有期徒刑九个月，缓刑一年，并处罚金；轩某甲有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金；冯某拘役三个月，缓刑六个月，并处罚金；违法所得依法追缴发还被害单位 裁判时间：2025年5月 来源：2025年05月裁判文书数据库

一、案情简介

2020年11月，王某与冯某、张某、陈某、庞某预谋通过虚假购买摩托车，套取“骑呗购”网贷平台资金。王某向参与者宣称上海某公司内部管理混乱，无需全额还款，并与轩某甲（当地某商户实际控制人）协商，由该商户负责提供虚假摩托车买卖合同、虚假购车发票、虚假车辆交接单等申报资料，上传至上海某公司审核。贷款发放后，王某、轩某甲与名义购车人按约定比例分配资金。此后，冯某等名义购车人仅偿还数期便停止还款，经多次催收后失联。

经查明，王某、轩某甲参与合同诈骗数额均为69041.73元；冯某参与数额为25301.53元。2024年1月，王某被公安机关抓获归案，轩某甲、冯某经电话传唤到案。案发后，三人退缴全部违法所得，上海某有限公司出具谅解书。

法院适用简易程序合议制审理，采纳公诉机关指控及量刑建议，认定三名被告人构成合同诈骗罪，且系共同犯罪；对王某“未告知不用全额还款”的辩解不予采信。综合考虑坦白、认罪认罚、退赃、谅解及缴纳罚金等情节，分别判处王某、轩某甲、冯某缓刑，并处罚金；违法所得依法由公安机关退还被害单位。

二、争议焦点

1. 以虚构摩托车买卖合同、发票及交付凭证套取网贷平台资金，是否构成合同诈骗罪？
2. 提供虚假材料的中介方与名义借款人之间，是否成立共同犯罪？
3. 电话传唤到案并如实供述，能否认定为自首或坦白，进而影响量刑？
4. 退缴违法所得并取得被害单位谅解，对缓刑适用具有何种作用？

三、裁判要旨

• 法院认定，三名被告人以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，使用虚构的购车合同、发票、交接单等材料骗取对方当事人财物，数额较大，其行为已构成合同诈骗罪，应依照《刑法》第二百二十四条追究刑事责任。
• 三人共同实施犯罪行为，系共同犯罪。王某虽辩称未事先告知借款人“还几期后不用再还”，但多名证人证言相互印证，法院对该辩解不予采信。
• 王某被抓获归案，轩某甲、冯某经电话传唤到案；三人到案后均如实供述犯罪事实，自愿认罪认罚，主动退缴全部违法所得，并取得被害单位谅解，依法可从轻处罚。轩某甲、王某部分或全部缴纳罚金，可酌情从宽。
• 公诉机关量刑建议适当，法院予以采纳，对各被告人分别适用缓刑。

四、律师解析

1. 虚构全套交易凭证是刑事诈骗而非民事违约的关键边界

本案被告人并非仅因“还不上款”而涉刑，而是从合同签订阶段即伪造买卖合同、购车发票、车辆交接单，形成无真实交易基础的完整骗贷链条。对企业或中介而言，只要参与制作、提供虚假交易凭证并配合资金分配，即便未直接占有大部分贷款，也可能被认定为合同诈骗的共犯。民事借贷纠纷与合同诈骗的核心分野，在于“取得资金时是否具有非法占有目的”以及“是否使用欺骗手段使对方陷入错误认识而处分财产”。

2. 共同犯罪按整体数额认定，个人获利多少不影响入罪基数

王某、轩某甲的诈骗数额均按69041.73元认定，但二人实际违法所得分别为5083.2元与10776元。法院在共同犯罪中按各被告人参与期间共同骗取的总额计算刑责，而非仅按个人实际分得。这一规则提示：在网贷、融资租赁等业务链条中，提供虚假材料、撮合交易的中介方或经销商，不能因“只收手续费”“未直接拿钱”而排除刑责，涉案金额通常按整体计算。

3. 退赃、谅解与认罪认罚是争取缓刑的核心量刑变量

三名被告人涉案金额已达“数额较大”标准，但因到案后如实供述、认罪认罚、退缴全部违法所得并取得被害单位谅解，最终均获缓刑。实务中，合同诈骗案件若在侦查或审查起诉阶段完成退赔、取得谅解，且数额未达“巨大”标准，通常可显著改善量刑预期；若拒不退赔或未能取得谅解，即使数额相近，实刑风险亦会明显上升。此外，部分缴纳罚金亦被法院作为酌情从宽因素，提示被告人应尽早履行财产刑义务。

4. 案件定性直接决定救济路径与应对节奏

若案件初期被错误定位为普通民事借贷纠纷，可能延误被害单位报案时机、错失固定证据窗口；而对被告人而言，若早期未能准确识别刑事风险、仅按民事违约思路应对，则可能在退赃、谅解及认罪认罚从宽等关键量刑情节上丧失最佳谈判时机。定性一旦进入刑事程序，民事和解的空间和节奏将大幅受限，事前合规与事后第一时间寻求专业评估同样重要。

五、实务提示

对融资/租赁机构而言，应建立交易真实性核查与资金流向监控机制，拒绝“形式审查”走过场；对经销商及中介而言，切勿配合客户伪造合同、发票或虚构交付，避免从“民事纠纷”滑向“刑事共犯”；对当事人及家属而言，涉嫌合同诈骗后，尽早退赃退赔、争取被害单位谅解，通常比单纯辩论“是否构成犯罪”更能在量刑上获得实质利益，但须注意，缓刑适用仍须满足犯罪情节较轻、悔罪表现充分、无再犯危险等法定条件。

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附录：文书要点摘录

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