案号：（2025）辽0303刑初66号 审理法院：辽宁省鞍山市铁西区人民法院 案由：帮助信息网络犯罪活动罪 裁判结果：被告人谷某甲犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币二千元 裁判时间：2025年5月30日 来源：中国裁判文书网公开数据库

一、案情简介

2022年2月，被告人谷某甲明知于某、秦某甲从事”跑分”违法犯罪活动，为获取”免费倒还信用卡”的好处，在鞍山市铁西区将自己名下8张银行卡、3至4台POS机提供给二人用于”跑分”支付结算。同年6月，其农业银行卡因接收涉电诈资金被冻结后，谷某甲在明知银行卡被用于”跑分”且涉及电诈资金的情况下，仍继续提供多张银行卡给于某使用。

经查，谷某甲名下8张银行卡支付结算流水共计505万余元，涉及电信诈骗案件23起，涉案金额24万余元；其中2022年6月之后，5张银行卡支付结算流水370万余元，涉电诈资金流入的银行卡涉及案件8起，涉案金额9万余元。谷某甲于2023年3月22日被抓获到案。

公诉机关指控其构成帮助信息网络犯罪活动罪。指定辩护人提出谷某甲具有坦白情节、主观恶性不深、社会危害性不大等辩护意见。法院经审理，对”坦白”情节未予认定，以当庭自愿认罪作为从轻情节，判处谷某甲有期徒刑八个月，并处罚金二千元。

二、争议焦点

1. 被告人”明知”他人利用信息网络实施犯罪的认定标准与证据把握？
2. 侦查、审查起诉阶段未如实供述的，能否成立”坦白”从宽情节？
3. “跑分”类帮信罪中，未直接收取好处费能否作为主观恶性较小的判断依据？

三、裁判要旨

法院认定：

• 谷某甲明知他人利用信息网络实施犯罪，仍提供银行卡为犯罪提供支付结算帮助，支付结算金额及涉诈金额均已达到”情节严重”标准，构成帮助信息网络犯罪活动罪；
• 关于坦白情节：谷某甲在侦查、审查起诉阶段未如实供述自己的罪行，不符合坦白的认定条件，对辩护人该项辩护意见不予采纳；
• 关于量刑：谷某甲当庭自愿认罪，对此从轻处罚情节予以采纳；
• 综合犯罪事实、情节及社会危害性，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币二千元。

四、律师解析

1. “明知”的认定：从”应当知道”到”明确告知”的实务边界

本案中，谷某甲的”明知”认定依据充分：于某明确告知其银行卡将用于”跑分”支付结算，且在其银行卡因涉诈被冻结后仍继续提供。实务中，帮信罪”明知”的认定常成为争议焦点。法院通常结合以下因素综合判断：是否被告知用途、是否获取异常利益、是否出现账户异常（如冻结、止付）后仍继续提供、是否配合进行刷脸验证等辅助操作。

值得注意的是，谷某甲获取的”对价”并非直接收取好处费，而是”免费倒还信用卡”——这种间接利益同样被认定为帮信罪中的”非法获利”形态。当事人若以”没拿钱”抗辩，通常难以成立。

2. 坦白情节的排除：时间节点与供述稳定性至关重要

本案对辩护人的核心打击在于坦白情节的否定。根据《刑法》第六十七条第三款，坦白要求”如实供述自己罪行”，且贯穿于侦查、审查起诉及审判阶段。谷某甲虽”当庭自愿认罪”，但因其在侦查、审查起诉阶段未如实供述，法院严格把握坦白成立条件，未予认定。

这一裁判规则提示：刑事诉讼中，供述的及时性与稳定性直接影响量刑情节的适用。寄希望于”庭审时再认罪”换取坦白从宽，存在被否定的法律风险。尽早固定如实供述的笔录，对当事人更为有利。

3. 累犯前科对量刑的潜在影响

文书显示，谷某甲曾因贩卖毒品罪于2023年12月被判处有期徒刑六个月，2024年2月刑满释放。本次犯罪虽未被认定为累犯（因前罪刑罚执行完毕时间需进一步考量），但其具有犯罪前科及吸毒行政处罚记录，在量刑评估中通常作为酌定从重因素。帮信罪本身法定刑为三年以下有期徒刑或拘役，并处或单处罚金，本案八个月实刑的量刑结果，体现了法院对其主观恶性与社会危害性的综合评判。

五、实务提示

• 个人银行账户管理：切勿因”人情””小利”出租、出借、出售银行卡、POS机或配合他人刷脸验证；账户出现异常冻结、止付时，应立即停止相关行为并主动向银行、公安机关说明情况，而非”将错就错”。
• 刑事程序应对：涉嫌犯罪被采取强制措施后，应如实供述，争取坦白、认罪认罚等法定从宽情节；侦查阶段的供述笔录内容，将直接影响后续量刑情节的认定。
• 间接利益同样构罪：帮信罪的”获利”不限于直接收取现金，免息借款、债务免除、服务置换等间接利益，均可能被认定为犯罪对价。

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附录：文书要点摘录

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