案号：（2025）辽0505刑初46号 审理法院：本溪市南芬区人民法院 案由：掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪 裁判结果：被告人史某、王某、蔡某均判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元；被告人于某判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币一万元 裁判时间：2025年11月 来源：2025年11月裁判文书数据库

一、案情简介

2025年5月，被告人于某下载名为”梦之家”的扶贫APP，为获取所谓”扶贫款”，提供本人名下5张银行卡用于接收、转移钱款。被告人史某、王某、蔡某在明知转移资金系违法犯罪所得的情况下，按境外软件通讯群组内上线人员安排，从丹东市前往本溪市，由于某提供银行卡，在多家银行取现共计人民币89.88万元、利用网络充值人民币2.9万元，并将取出的钱款逐级上交，最终由史某交给上线人员。经查证，其中人民币42万元系某被害人被骗资金。

被告人王某获利人民币2万元，蔡某获利人民币1万元，于某获利人民币800元。案发后，史某、王某、蔡某被抓获归案，于某经电话通知到案。案件审理阶段，史某自愿退赔被害人人民币12万元，蔡某、于某退缴全部违法所得。

法院认定四被告人构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，系共同犯罪；史某、王某、蔡某构成坦白，于某构成自首；结合认罪认罚、退赃退赔等情节，采纳公诉机关量刑建议，作出上述判决。

二、争议焦点

1. 提供银行卡并在他人组织下取现、转移资金，是否构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，抑或帮助信息网络犯罪活动罪？
2. 共同犯罪中，各被告人罪责如何区分，量刑如何体现差异？
3. 经公安机关电话通知到案并如实供述，是否构成自首？
4. 退缴违法所得与向被害人退赔，对量刑分别产生何种影响？

三、裁判要旨

法院经审理认定：

• 被告人史某、王某、蔡某、于某明知是犯罪所得而予以转移，其行为均构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，且系共同犯罪。
• 史某、王某、蔡某到案后如实供述自己的罪行，系坦白，且认罪认罚；蔡某全部退赃，可以从轻处罚。
• 于某经电话通知到案，如实供述自己的罪行，构成自首，且认罪认罚并全部退赃，可以从轻处罚。
• 史某自愿赔偿被害人人民币12万元，可以酌情从轻处罚。
• 公诉机关量刑建议适当，予以采纳；对于某依法适用缓刑。

四、律师解析

1. 掩隐罪与帮信罪的实务界分：别在”事后转移”环节踩线

本案被告人王某此前曾因帮助信息网络犯罪活动罪被判刑，此次再犯却被认定为掩饰、隐瞒犯罪所得罪。两罪虽均涉及为上游犯罪提供资金通道，但帮信罪通常指向事前或事中提供支付结算帮助；掩隐罪则侧重事后对犯罪所得的窝藏、转移。本案中，四被告人不仅提供银行卡，还在明知资金系犯罪所得后，实施接收、取现、跨地区交付给上线等行为，已超出单纯支付结算帮助，属于典型的”事后转移”赃款。在辽宁地区司法实践中，对取现、刷脸、转账、交付现金等积极转移行为，通常以掩隐罪论处，量刑亦重于帮信罪。

2. 电话通知到案可争取自首：被动到案与主动投案的一线之隔

于某经电话通知到案，法院认定自首。在辽宁地区刑事司法实践中，公安机关电话通知后，被告人未逃避、主动到案并如实供述的，一般可认定为”自动投案”。若拒不到案或到案后仅供述部分事实，则可能丧失该情节。家属在接到类似通知时，应劝导当事人配合到案，为后续争取从宽处理保留空间。

3. 退赃退赔是争取缓刑的硬指标：尤其在涉众型经济犯罪中

于某虽参与取现金额巨大，但因自首、认罪认罚并全部退赃，最终获判缓刑；蔡某亦因全部退赃获得从轻；史某额外退赔被害人12万元，亦获酌情从轻。反观王某，违法所得2万元被依法追缴，未体现主动退赔。这提示，掩隐罪案件中，退缴个人全部违法所得只是基础，若能进一步向被害人退赔，更易获得法院在量刑上的实质从宽。对于情节相对较轻、作用较小的参与者，及时退赃退赔是争取缓刑的关键路径。

4. 前科劣迹对量刑的隐性影响：再犯从严把握

史某有盗窃、故意伤害、贩卖毒品等多次前科，王某亦有帮信罪前科，二人虽认罪认罚，但仍被判处实刑二年。前科劣迹会影响法院对”悔罪表现””再犯罪危险”的判断，进而实质影响缓刑适用。对于曾有刑事记录的人员，再次涉足银行卡、取现、转账等灰色业务，被判处实刑的概率显著增加。

五、实务提示

• 警惕以”扶贫款””刷单返利”等名义要求提供银行卡、帮助取现的邀约。一旦资金涉及犯罪，提供银行卡并实施取现、转移行为，极易构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，而非情节较轻的帮助信息网络犯罪活动罪。
• 若已涉案，接到公安机关电话通知后主动到案、如实供述，是争取自首情节的重要机会。逃避或拖延通常只会导致量刑上的不利。
• 尽早退缴全部违法所得、积极向被害人退赔，是争取从轻处罚乃至缓刑的核心筹码。尤其在共同犯罪中，个人退赔态度直接影响法院对其社会危害性的评价。
• 有前科人员应格外审慎，避免再次接触资金转移类业务。再犯情形下面临实刑的风险远高于初犯、偶犯。

辽宁权秉律师事务所长期处理刑事辩护、企业合规及商事争议解决相关业务。若您或您的家人面临刑事风险、涉案资金流转争议或需要合规咨询，欢迎通过法律咨询电话 19802422672，或访问微信客服沟通研判。

附录：文书要点摘录

|——|——|